近日，中宁县发生一起申领“扶贫款”诈骗事件，所幸警方及时拦截，避免了居民财产损失。

　　事件经过：险些被骗2万元

　　天降“国家扶贫款”，不让你投钱还给你转钱？近日，中宁县居民张某到银行办理业务时，面对工作人员的问询，其语言支支吾吾。工作人员迅即向反诈中心反馈，民警立即赶往银行，发现张某落入申领“扶贫款”诈骗陷阱，成功拦截涉诈资金2万元。

　　经了解，张某使用手机时看到“国家发放扶贫补贴”的广告，通过链接下载APP后，骗子告知张某申请“扶贫款”需要“爱心捐赠证明”，并引导其提供了银行卡、手机号等基本情况等信息。经过系列“审核”程序后，骗子告知张某办理“爱心捐赠证明”需有捐赠记录，银行卡需汇入一笔“爱心款”，以张某的名义转入指定捐赠对象银行卡内，完成后即可申请“扶贫款”。

　　在对方的引导下，张某银行卡接收了对方转入的“爱心捐赠款”300200元，并按对方指示到银行完成“取现”“捐赠”行为，还邮寄了银行卡、手机卡。过程中，对方还提示要全程严守“保密法”，不得对外透露任何信息，否则将取消其申领资格，同时还全程“贴心”指导，针对银行工作人员的问询为张某制定应对话术。这看似简单的任务背后，却是诈骗行为重要的一环。幸运的是，张某在银行取钱时被工作人员及时发现并劝阻。通过民警现场细心讲解和教育，张某清晰认识到所谓的“扶贫款”只是一场骗局。目前，案件正在进一步办理中。

　　诈骗套路拆解：免费申领扶贫款是假，借卡洗钱是真

　　免费申领扶贫款是真是假？假的！假的！假的！虚假扶贫款诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”高额补贴等虚假扶贫项目。主要套路如下：

　　伪造身份：利用群众对国家政策的信任，冒充政府公职人员、扶贫项目干部、专员。

　　高额利诱：虚构“百万扶贫金”“养老金补贴”等福利项目。

　　技术伪装：开发仿冒政务App，伪造红头文件、授权证书。

　　洗钱话术：以“流水包装”“缴纳税费”“缴纳保证金”等名义，利用受害人账户接收涉诈资金后，要求取现或转账至指定账户，将非法资金“洗白”，使受害人不知不觉成为犯罪链条一环。

　　警方提醒，只要参与“收款”或“取现”，不仅申请不到骗子所谓的“扶贫款”，反而会因为涉嫌洗钱导致自己名下所有的银行卡被关停，同时此行为涉嫌犯罪，公安机关将依法处理。贷款或申领补助要通过正规渠道、正规机构办理，不要相信“刷流水”办贷款、免费领取高额补贴等说辞，不仅无法获得贷款，还可能涉嫌犯罪，得不偿失。在任何情况下都不得将本人银行卡、手机卡、微信账户、支付宝账户等提供给他人使用，否则一旦涉嫌违法犯罪，公安机关将依法处理。